內政部最新公布,國人平均壽命為80.7歲,民眾對於平均退休年齡,也延後到60.86歲,也讓退休理財規畫更顯得重要。根據施羅德投信調查,對退休理財工具,民眾首先考慮是否保本,其次為投資報酬率,第三名則是固定配息,顯示出,市場劇烈波動,民眾都希望,可以降低退休理財面臨的波動風險。
民眾:「65歲或70歲吧,用基金或儲蓄相對比較穩定。」
「退休理財」成為台灣上班族間的熱門話題,外資施羅德投信最新調查,民眾平均計畫退休年齡,從往年58至59歲,突破60大關,來到60.86歲,民眾規劃優先考慮的是,能不能保本占35.6%,投資報酬率27.4%,考量固定配息占20.1%,代表在市場與經濟波動下,民眾普遍希望能降低,退休理財面臨的不確定風險。
中華民國退休基金協會理事長王儷玲:「很多台灣的民眾,尤其是投資人在做退休的時候,很重視保本,長期投資從股票或基金,或具保證型的投資型年金,都是長期投資很好的標的。」
施羅德投信總經理謝誠晃:「很多人都經歷過,利率是10%、5%的年代,但是現在我們全世界,都面臨到利率大概是0%到1%,你去把他領回去複利,就算時間再長,其實他也是沒有辦法,達到資產增值的效果。」
對退休理財工具的選擇,今年購買股票及基金的比例增加,打敗過去國人最愛的定存,因為與其把錢,放利息低的銀行鎖死,0050及0056等高息ETF,成了國人退休理財標的首選。
民眾:「賺飽就可以退休,大概60歲到65歲,(
有民眾認為,最近漲勢驚人的
施羅德投信總經理謝誠晃:「還是回歸到就是說,這個公司的長期的獲利本質,還有他的競爭力,這個也就是為什麼,會有基金或者是ETF,這方面整個產品的盛行。」
也有投信模擬績效,每月定期定額,投入新台幣一萬元 ,「0050」16年平均內部報酬率10.4%,「0056」過去12年內部報酬率11.5%,都能當作退休理財參考。(記者黃友柔、謝隆証/台北報導)