疫情加速了數位化浪潮，以及人口老化、城市化的商機，讓專家看準未來趨勢，布局未來世代REITs以及科技股，組成的「未來世代關鍵投資策略」，有機會兼顧收息與成長，拉高總報酬。觀察「未來世代關鍵投資策略」，近5年年化報酬率達21%，表現優於其他股.債各類資產。

全球低利環境延續，使得債券殖利率持續破底，追求收益相對困難，但股市屢創新高，投資人又怕被套在高點。加上疫情以及美國新政府上任等不確定因素，讓投資操作難度提升。

專家建議，掌握中長期趨勢投資，有機會兼顧收息與成長，讓總報酬更亮眼。

凱基未來世代多重資產基金預定經理人 羅世明「數位化所帶動的一些包含像電子商務，以及在人口變化所衍生出來的，包含就是整個城市化以及在高齡化的產業趨勢，除了趨勢要跟到，收益要領到，投資的資產也要實質看的到，最適合的方式就是，佈局未來世代REITs加科技股。」

專家看好，數位化和人口變化兩大趨勢下，納入科技、倉儲、新型態住宅的未來世代REITs，和傳統REITs相比 更具成長動能，如果搭配科技股組成的「未來世代關鍵投資策略」，成長潛力再拉高。

如果觀察報酬率，2020年未來世代關鍵投資策略報酬率達25%，高於其他股債各類資產，尤其在2020年3月，疫情高峰期間報酬率為-6%，跌幅小於其他種類資產，具備下檔保護力。

如果看投資人關心的相關CP值，未來世代關鍵投資策略，近五年年化夏普值達1.65，表現優於其他股債各類資產。

凱基未來世代多重資產基金預定經理人 羅世明「未來世代REITs相較於傳統的股票，具有穩定的現金流，發揮實質資產的保護力，提高整個資產價格的穩定性。未來世代REITs搭配科技股，多重資產的配置之下，更能夠提升投資組合的投資效率。」

隨著利率變動，動態調整投資組合，有機會兼顧穩定收息以及資本利得。專家點出基金布局亮點與契機，但仍提醒投資人小心風險審慎為宜。（記者 葉俞璘、方劭丞／台北報導）